یکی از معتبرترین مدارک حرفهای و بینالمللی در حوزه بازار سرمایه و معروف‌ترین آزمون تحلیل‌گری مالی در سطح جهان، مدرک آزمون CFA مخفف عبارت Chartered Financial Analist به معنای تحلیلگر خبره مالی و سرمایه گذاری است. این مدرک به عنوان یک گواهینامه حرفهای فوق لیسانس محسوب می‌شود که توسط موسسه CFA مستقر در آمریکا به متخصصان فعال در حوزه مالی و سرمایه گذاری به‌صورت بینالمللی ارائه می‌گردد. آزمون CFA بر حوزه‌های تحلیل بازارهای مالی، مدیریت دارایی، مدیریت سبد سرمایه‌گذاری و تحلیل ریسک تمرکز دارد و این آزمون مناسب آن دسته از افرادی که تمایل دارند سطح دانش و مهارت خود را در حوزه‌های مطرح شده اثبات کنند.
هر فردی که بتواند سه سطح این آزمون را با موفقیت پشت سر بگذارد، میتواند مدرک CFA Charter را اخذ کرده و به عنوان CFA Charter Holdr شناخته خواهد شد. شاید این سوال به وجود بیاید که شرایط شرکت در آزمون CFA چگونه است و آیا مدرک این آزمون برای مهاجرت مناسب است یا نه؟ در ادامه این مطلب از آریاپی قصد داریم 0 تا 100 آزمون CFA و مدرک آن را بررسی کرده و شما را با یکی از معتبرترین آزمونهای بینالمللی آشنا کنیم.
آشنایی با آزمون CFA
آزمون CFA (Chartered Financial Analyst) به قدری اعتبار دارد که بسیاری از شرکت‌ها و موسسات بزرگ فعال در حوزه‌های مالی و سرمایه‌گذاری برای همکاری با تحلیل‌گران مالی، برخورداری از این مدرک را پیش زمینه همکاری خود در نظر می‌گیرند. نشریه Financial Times، مدرک این آزمون را بالاترین و برترین استاندارد حوزه مالی و سرمایه‌گذاری در دنیا می‌داند و به دلیل دارا بودن اعتبار و استاندارد جهانی، تقریبا در تمامی کشورهای جهان پذیرفته شده است و اعتبار ویژه‌ای دارد. هدف CFA، افزایش سطح دانش حرفهای مدیران و کارشناسانی است که در زمینه تحلیل مالی و سرمایه گذاری فعال هستند.
سرفصل‌ها و سطوح آزمون CFA
آزمون CFA دارای سه سطح است و سرفصل‌های مختلفی دارد که در ادامه با هر یک از این موارد آشنا می‌شویم:
سرفصل‌ها Topics سطح یک (درصد) سطح دو (درصد) سطح سه (درصد)
| سرفصل‌ها | Topics | سطح یک (درصد) | سطح دو (درصد) | سطح سه (درصد) |
| استانداردادهای اخلاق حرفهای
|
Ethical and professional standards | 15-20 | 10-15 | 10-15 |
| روش‌های کمی | Quantitative methods | 8-12 | 5-10 | 0 |
| اقتصاد | Economics | 8-12 | 5-10 | 5-10 |
| تجزیه، تحلیل و گزارش صورت‌های مالی | Financial statement analysis | 13-17 | 10-15 | 0 |
| امور مالی شرکت‌ها | corporate issuers | 8-12 | 5-10 | 0 |
| سرمایه گذاری سهام | Equity investments | 10-12 | 10-15 | 10-15 |
| درآمد ثابت | Fix income | 10-12 | 10-15 | 15-20 |
| مشتقات | Derivatives | 5-8 | 5-10 | 5-10 |
| سرمایه گذاری جایگزین | Alternativ investments | 5-8 | 5-10 | 5-10 |
| مدیریت پورتفولیو | Portfolio management and wealth planing | 5-8 | 10-15 | 35-40 |
آزمون سطح یک CFA
در آزمون سطح یک CFA، سوالات به‌صورت چند گزینه‌ای هستند و زمان آن به‌صورت تقریبی حدود 4 ساعت و نیم است که در دو جلسه 2 ساعت و 25 دقیقه‌ای اجرا می‌شود و میان دو جلسه میتوانید استراحت کنید. سطح یک این آزمون بر دانش پایه‌ای، درک مطلب و تجزیه و تحلیل ساده با استفاده از ابزار سرمایه گذاری و اصول اخلاقی و حرفهای تمرکز کرده است و مطالب اولیه ساده را در بر می‌گیرد. آزمون سطح یک CFA شامل 19 فصل، 57 ریدینگ و 10 مبحث است و 180 سوال کاملا مجزا دارد. لازم به ذکر است که جواب‌های نادرست در این آزمون شامل نمره منفی نیستند و با در نظر گرفتن این نکته میتوانید به سوالات پاسخ دهید.
آزمون سطح دو CFA
آزمون سطح دو CFA حدودا 4 ساعت و نیم است و سوالات آن به‌صورت تصویری و مرتبط باهم هستند. میزان قبولی در این آزمون، 45 تا 46 درصد است که این موضوع نشان می‌دهد افراد کمی در این آزمون شرکت کرده و موفق می‌شوند. این آزمون بر ارزیابی تمام انواع دارایی‌ها، نحوه رعایت استانداردها، چگونگی استفاده از ابزار و مفاهیم سرمایه گذاری و کاربرد و نحو تحلیل آن‌ها تمرکز دارد. آزمون سطح دو CFA شامل 48 ریدینگ و 14 فصل است و 88 سوال چند گزینه‌ای دارد.
سوالات این آزمون، از آیتم‌هایی تشکیل شده که هر کدام دارای یک تصویر با چهار الی شش سوال از یک موضوع هستند که میتوانید برای تحلیل داده‌ها و اطلاعات سهم، از ابزارهای متنوعی استفاده کنید. مفاهیم این امتحان شامل: چند متن، جدول، صورت مالی و غیره است که تصاویر امتحان را تشکیل می‌دهند و در انتها نیز یک سناریوی تجاری را ایجاد می‌کنند. برای پاسخ‌دهی به سوالات، باید با سرعت تصاویر را در ذهن خود اسکن کرده و اطلاعات لازم را به دست بیاورید.
آزمون سطح سه CFA
آزمون سطح سه CFA نیز حدود 4 ساعت و نیم است و به دلیل اینکه سوالات تشریحی دارد، ذهن افراد را بیشتر درگیر می‌کند. در حقیقت، پاسخ سوالت این سطح چند گزینه‌ای نیستند و باید برای سوالات استدلالی پاسخی تشریحی بنویسید. آزمون سطح سه CFA دارای 16 فصل و 38 ریدینگ است و هفت مبحث را پوشش می‌دهد. جلسه اول این آزمون شامل 8 الی 11 تصویر است و در ادامه چندین سوال وجود دارند که باید به آن‌ها پاسخ تشریحی دهید. جلسه دوم، 44 سوال چند گزینه‌ای سه نمره‌ای دارد و هر مجموعه در این آزمون، شامل یک تصویر و 4 الی 6 سوال چند گزینه‌ای است. در حال کلی آزمون سطح سه CFA، 52 الی 55 سوال دارد.
بیشتر بخوانید: بهترین کتاب ها برای یادگیری ارز دیجیتال
کاربرد و مزایای مدرک CFA
افرادی که نسبت به دریافت مدرک CFA اقدام می‌کنند، برتری‌های زیادی به دست می‌آورند و می‌توانند از مدرک خود استفاده‌های زیادی ببرند. از مزایا و کاربردهای مدرک CFA می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- ثابت کردن دانش و مهارت خود با دریافت مدرک CFA
- ارتقا رزومه و آینده کاری بهتر
- کسب درآمد بیشتر
- ارتباط با جامعه بسیار بزرگی از CFA هولدرها (CFA Charterholder)
- همکاری با سرمایه گذاران و شرکت‌های برتر
- اخذ حمایت CFA از فعالیت‌های تبلیغاتی شما در سراسر جهان
- امکان دسترسی به پیشرفته‌ترین و جدیدترین منابع صنعت جهانی
چگونه مدرک cfa بگیریم؟
اخذ مدرک CFA نیازمند شرایط خاصی است که در ادامه هر کدام را بررسی می‌کنیم:
شرایط شرکت در آزمون و دریافت مدرک CFA
شرایط شرکت در آزمون CFA عبارت است از:
- این آزمون به زبان انگلیسی برگزار می‌شود؛ به همین دلیل، باید تسلط نسبی به زبان انگلیسی داشته باشید.
- حداقل مدرک کارشناسی معتبر را داشته باشید. دانشجوی سال آخر کارشناسی نیز مورد قبول است.
- 4 سال سابقه کار حرفهای یا تجربه کلی در ترکیبی از آموزش و کار داشته باشید.
- هر سه سطح آزمون CFA را با موفقیت بگذرانید.
- باید عضو موسسه CFA باشید و برای عضویت در یک انجمن ملی یا محلی CFA اقدام کنید.
تاریخ آزمون CFA
ماه‌های برگزاری این آزمون متفاوت است و زمان دقیق آن از سایت رسمی CFA اطلاع‌رسانی می‌شود. البته ناگفته نماند که فعالیت‌های مربوط به ثبت نام، ارائه مدارک، نتایج آزمون و غیره در ماه‌های دیگر انجام می‌شوند. در سال 2023 این آزمون از تاریخ 14 تا 20 فوریه برگزار می‌شد.
منابع آزمون CFA
باتوجه به سطحی که در آزمون شرکت می‌کنید، باید منابع مختلفی تهیه نمایید. در ادامه، برخی از منابع آزمون CFA را ذکر می‌کنیم؟
- CFA Institute CBOK
- Schweser Study Notes
- Schweser CFA Level X Secret Sauce
- Schweser CFA Level X Quick Sheet
- Schweser CFA Level X Class Notes
- Schweser CFA Level X Practice Exam
- Wiley Study Guide for Level X CFA Exam
- Mock Exams
- Quantitative
- Financial Statement Analysis
- Corporate Issuers and Equity Investment
- Portfolio management and Ethical and Professional Standards
محل برگزاری آزمون CFA
اگر قصد شرکت در آزمون CFA در ایران را دارید، باید بدانید که این آزمون در ایران برگزار نمی‌شود و برای شرکت در آن باید به کشورهای دیگر مراجعه کنید. با سفر به کشورهایی مانند: ترکیه، امارات متحده عربی، ارمنستان و غیره که برای اکثر کاربران ایرانی در اولویت هستند، میتوانید در آزمون CFA شرکت کنید.
مدرک cfa برای مهاجرت
بسیاری از کاربران پیش از شرکت در آزمون CFA، سوالی مطرح می‌کنند که آیا مدرک این آزمون برای مهاجرت مناسب است؟ برای پاسخ به این سوال بهتر است به موارد مختلفی توجه کنید. شرکت در این آزمون و اخذ مدرک CFA برای افراد صاحب تخصص که در کشورهای پیشرفته در زمینه بازارهای مالی ساکن هستند، فرآیند آسان‌تری تلقی می‌شود؛ چراکه این افراد آشنایی مناسبی با اقتصاد کشور خود وتغییرات آن و بازارهای سرمایه دارند و اطمینان شرکت‌های سرمایه گذاری نیز برای جذب این افراد بیشتر است.
البته شرکت‌های بزرگ سرمایه گذاری، به تجربه کاری بیشتر از در اختیار داشتن یک مدرک اهمیت می‌دهند؛ بنابراین به عنوان یک فرد ایرانی، تنها داشتن مدرک CFA برای مهاجرت کافی نیست و باید ویژگی‌ها و آیتم‌های مختلفی داشته باشید تا بتوانید به کشورهای مختلف مهاجرت کنید.
میتوانید با فراهم کردن الزامات لازم در کنار اخذ مدرک CFA رزومه خود را تقویت کرده و از این طریق مهاجرت کنید. ناگفته نماند که مدرک CFA دانش و تعهد لازم شما را برای پیشبرد کسب‌وکارهای مختلف را نشان می‌دهد و مهاجرت به کشورهایی مانند کانادا، میتواند نقش شایان توجهی در پذیرش درخواست اخذ اقامت شما داشته باشد.
خدمات مرتبط: پرداخت آزمون آیلتس
فرصت‌های شغلی دارندگان مدرک CFA چگونه است؟
مباحث استاندارد CFA گسترده است و دارندگان مدرک CFA به دلیل جامع بودن مطالبی که آزمون آن پوشش می‌دهد، می‌توانند مشاغل بسیار گوناگونی داشته باشند. این آزمون، مهارت‌ها و تخصص‌های فراوانی را در حوزه‌های مالی و سرمایه گذاری به متقاضیان آموزش می‌دهد که افراد با استفاده از این مهارت‌ها و افزایش تخصص خود، می‌توانند مشاغل حرفهای و خوبی در سطوح مختلف سازمانی برای فعالیت خود انتخاب کنند.
دارندگان این مدرک، باتوجه به شغلی که در آن فعالیت می‌کنند، می‌توانند سالانه تا 180 هزار دلار درآمد داشته باشند. جالب است بدانید که تنها 30 درصد از داوطلبین می‌توانند در هر سه سطح آزمون موفق شوند و لقب تحلیلگر مالی را از آن خود کنند و افرادی که موفق می‌شوند، می‌توانند در تمامی مشاغل حرفهای حوزه بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری موجود در جهان فعالیت کنند. از این دست مشاغل، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- مدیر پرتفولیو
- پژوهشگر حوزه مالی و سرمایه گذاری
- تحلیلگر بازارهای مالی
- تحلیلگر بازار سرمایه
- تحلیلگر مالی سازمانی
- تحلیلگر امنیت سرمایه گذاری
- معاون امور مالی
- مدیر ارشد مالی
- تدوین استراتژی‌های مالی و سرمایه‌گذاری
- مدیریت ثروت شخصی
- معامله‌گری حرفهای در بازارهای مالی
نکاتی که باید درباره آزمون CFA بدانید!
برای اخذ مدرک CFA، باید تمامی سطوح آزمون‌ها را به ترتیب پشت سر بگذارید؛ یعنی پس از موفقیت در سطح اول آزمون میتوانید در سطح دوم آزمون شرکت کنید. ثبت نام در این آزمون به‌صورت آنلاین است و هر چقدر که به زمان آزمون نزدیک می‌شویم هزینه ثبت نام آن افزایش پیدا می‌کند. آن دسته از کاربرانی که برای بار دوم در آزمون CFA ثبت نام می‌کنند، تنها باید هزینه ثبت نام را پرداخت نمایند. آزمون سطح یک، 4 بار در سال و آزمون سطح دو و سه 2 بار در سال برگزار می‌شود. همچنین برای شرکت در این آزمون فقط از دو مدل ماشین حساب Texas Instruments BA II Plus و HP (Hewlett Packard 12C) میتوانید استفاده کنید.
سوالات این آزمون‌ها دارای نمره منفی نیستند و نتایج سطح یک و سطح دو آزمون پس از 60 روز اعلام می‌شوند. متخصصان امور مالی، متخصصین غیر سرمایه گذار همانند وکلا و حسابداران و افرادی که به دنبال افزایش مهارت فنی و افزایش تخصص در زمینه کسب‌وکار خود هستند، می‌توانند در این آزمون شرکت کنند.
نحوه پرداخت هزینه آزمون CFA
آزمون CFA اهمیت زیادی میان فعالان مالی و سرمایه گذاران دارد؛ به همین دلیل افراد مختلفی از سراسر دنیا برای شرکت در این آزمون اقدام می‌کنند. برای اینکه بتوانید در آزمون CFA شرکت کرده و مدرک آن را اخذ کنید، باید هزینه آن را پرداخت نمایید. برای پرداخت هزینه آزمون CFA به کارت‌های اعتباری نظیر ویزا کارت و مستر کارت نیاز دارید و اگر به این کارت‌ها دسترسی ندارید، میتوانید برای آسان‌تر شدن کار خود از آریاپی، به عنوان معتبرترین ارائه دهنده ارزی کمک بگیرید.
با مراجعه به پنل کاربری خود و مراجعه به بخش خرید با ویزا و مستر کارت، میتوانید هزینه این آزمون را پرداخت کنید و سوالات خود درباره این آزمون را با پشتیبانی آریاپی در میان بگذارید. آیا تا به حال در این آزمون شرکت کرده‌اید؟ میتوانید تجربیات خود را در بخش نظرات با ما در میان بگذارید.