آیا به دنبال انتخاب یک بروکر مناسب برای ترید کردن هستید؟ از ویژگیهای یک بروکر ایدهآل برای ایرانیان تا چه حد آگاهی دارید؟ اینها تنها بخشی از سوالاتی است که در انتخاب بروکر مطرح هستند. به جرات میتوان گفت بدون بروکر، تجارت در بازارهای ارز غیر ممکن است؛ از این رو تمامی تریدرها به یک بروکر نیاز دارند. ما در این مقاله از مجموعه آریایی قصد داریم اطلاعات مفید و جامعی در خصوص انتخاب بروکر مناسب برای ایرانیان و اینکه این بروکر باید چه ویژگیهایی داشته باشد، در اختیار شما قرار دهیم؛ پس در ادامه مطلب برای شناخت بهترین بروکر برای ایرانیان با ما همراه باشید.
راهنمای انتخاب بهترین بروکر برای ایرانیان
قبل از انتخاب بروکر، بهتر است ویژگیها و شرایطی را مورد بررسی قرار دهید. در ادامه به مهمترین ویژگیهایی که در انتخاب بهترین بروکر باید در نظر داشته باشید، میپردازیم:
امنیت مالی
اولین و مهمترینی اقدامی که در انتخاب یک بروکر باید به آن دقت داشته باشید، امنیت مالی و میزان حفاظت از اطلاعات شخصی شماست. حتما قبل از انتخاب بروکر به همکاری آنها با آژانسهای منظم و همچنین همکاری با آژانسهایی که مجوز لازم را دارند، دقت کنید. نکته مهم دیگر بررسی روشهای امنیتی ارتباطات است که باید با پروتکلهای امنیتی مانند SSL یا TLS آشنایی داشته باشد. در ادامه به بررسی دیگر شرایط بروکر از لحاظ امنیت مالی میپردازیم.
- رگولاتوری یک عامل مهم در انتخاب بروکر است. بروکر باید دارای مجوزهای لازم از سازمانها و نظارت گران معتبر در صنعت مالی باشد و با سازمانهای منظم، معامله و همکاری داشته باشد.
- برای حفظ ارتباط میان بروکر و شما باید از پروتکلهای قوی برای جلوگیری از دسترسی افراد غیرمجاز به اطلاعات شخصی استفاده شود؛ از جمله این پروتکلهای قوی میتوان به ssl و tls اشاره کرد. همچنین بروکر باید از فناوریها و رمزنگاری ورود تایید استفاده کند.
- استفاده از سیستمهای پیشرفته امنیتی دو فاکتور مهم دیگر از اقدامات و تدابیری است که بروکر برای حفاظت از اطلاعات شخصی شما باید از آنها استفاده کند.
- توانایی شناسایی و پیگیری از فعالیتهای مشکوک به منظور جلوگیری از سرقت و اعمال غیر مجاز از دیگر شرایط بروکرهاست. بروکرها باید از سیستمهای مانیتورینگ و سیستم تشخیص تقلب (Fraud Detection) برای این کار استفاده کنند.
- دارا بودن نسخه پشتیبان و سیستم بازیابی قوی برای اطلاعات مالی باعث جلوگیری از بروز مشکلات میشود. همچنین این اقدام باعث تضمین دسترسی به اطلاعات شما خواهد شد.
- اطمینان حاصل کنید که بروکر امنیت فیزیکی محل ذخیرهسازی اطلاعات و سرویس دهی را تضمین کند. این اقدامات شامل محافظت از سرورها و فیزیکال سایتها میشود.
نوع بازار مالی
بیشتر بخوانید:خرید آیپی ثابت
در انتخاب بهترین بروکر برای ایرانیان باید به نوع بازار مالی که بروکر در آن فعالیت دارد، حتما توجه کنید. از آنجایی که برخی بروکرها تنها در بازارهای خاصی فعالیت دارند، باید از پاسخگویی به نیازهای تجاری بروکر انتخابی خود اطمینان حاصل کنید. از جمله مهمترین بازارهای مالی بروکرها میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- بازار سهام
از محبوبترین بازارهای مالی که در این بازار، سهام شرکتها به عنوان ابزارهای معاملاتی مورد معامله قرار میگیرد، بازار سهام است.
- بازار ارز
در این بازار بروکرها ارزهای مختلف را برای معامله بهرهبرداری میکنند. تجارت و تبدیل ارز در بازار ارز خارجی یا همان فارکس به صورت الکترونیکی انجام میشود.
- بازار آتی و انتخابی
در این بازار معاملهها از طریق قراردادهای آتی و گزینهها انجام میشود. همچنین در این بازار میتوانید قراردادهای آتی و گزینهای را که بروکرها به شما امکان خرید و فروش آن را میدهند، معامله کنید.
- بازار سرمایه ریسک
این بازار به منظور جذب سرمایه و توسعه کسب و کار به شرکتها و استارتاپهای تازه تاسیس، این امکان را میدهد که از طریق سرمایهگذاری بروکرها و سرمایهگذاران حرفهای به سرمایهگذاری اقدام کنند.
- بازار سرمایه بین المللی
در این بازار امکان معامله شرکتها در بازارهای خارجی یا معامله با ارز خارجی برای شما وجود دارد. اصولا این امکان توسط بروکر به شما داده میشود. همچنین میتوانید به ابزارهای سرمایهگذاری در بازار سرمایه نیز به صورت بین المللی دسترسی پیدا کنید.
- بازار سرمایه
این بازار شامل معامله اوراق بهادار مختلفی مانند اوراق بهادار دولتی، اوراق قرضه، صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) و دیگر ابزارهای سرمایهگذاری است. در واقع در این بازار بروکرها به عنوان نماینده شما اوراق بهادار را خرید و فروش میکنند.
به طور کلی نوع بازارها و خدماتی که بروکرها در آنها فعالیت دارند، به نوع بروکر و مجوزهایی که در اختیار دارند، بستگی دارد. اطلاع از نوع بازار مالی بروکر و فعالیتهای آن نقش بسزایی در انتخاب بهتر شما خواهد داشت.
پلتفرم
تقریبا تمامی کارگزاریها، پلتفرمهای مربوط به ترید را فراهم کردهاند. هریک از این نرمافزارها و وب سایتها، ویژگیها و عملکردهای خاص خود را دارند. این پلتفرمها واسطه بین شما و بازار مالی هستند. در پلتفرمهای معاملاتی بروکرها امکان خرید و فروش، نقل و انتقال پول، بررسی اطلاعات مربوط به قیمتها، نمودارها و… وجود دارد. داشتن طراحی کاربرپسند پلتفرمها به کاربر کمک میکند مراحل سادهتری را برای کار کردن با آن پیش رو داشته باشد. به طور کلی پلتفرم معاملاتی باید امکاناتی را داشته باشد که شامل موارد زیر هستند:
- نمودار آنالیز بازار
پلتفرم مناسب برای معاملات باید دارای نمودارهای خطی، شمعی و دیگر ابزارهای آنالیز برای اطلاع از روند تحلیلی قیمتها باشد تا بهترین تصمیمات معاملاتی را اتخاذ کنید.
- اجرای سریع سفارشات
پلتفرم معاملاتی باید قابلیت اجرا و ثبت دقیق سفارشات را به سرعت داشته باشد. در واقع داشتن سرعت بالا باعث ارسال سریعتر سفارشات خرید و فروش میشود.
- قابلیت پشتیبانی از انواع سفارت
پلتفرم مطلوب باید از انواع سفارشات همچون سفارشات بازار محدود، استاپ، اوقات خاص و… پشتیبانی کند. همچنین بهتر است امکان تنظیم پارامترهایی مانند قیمت و زمان سفارشات را نیز فعال باشد.
- اطلاعات بازار و پیش بینی
پلتفرم باید دارای امکان فراهمسازی اطلاعات بازار فعلی، تاریخچه قیمتها، امکان پیش بینی و تحلیل بازار باشد.
- امکان مدیریت حساب
امکان مدیریت حساب از اصلیترین امکانات پلتفرمهایی است که از این طریق میتوانید موجودی، تاریخچه تراکنشها، تاریخچه واریز، برداشت وجه و دیگر اقدامات و اطلاعات شخصی را مدیریت کنید.
- امنیت و حفاظت از اطلاعات
استفاده از استانداردهای محافظتی قوی مانند رمزنگاری، اطلاعات امن ssl، تایید هویت دو عاملی و سیستمهای پیشگیری از تقلبهای مالی از دیگر ویژگیهای پلتفرمهای مالی مناسب است. هر بروکر پلتفرم معاملاتی مخصوص به خود را دارد؛ از این رو عملکرد و ویژگیهای هر اپلیکیشن متفاوت است. در هنگام انتخاب بروکر ابتدا باید از امکان پشتیبانی نیازهای خود توسط پلتفرم بروکر مطمئن شوید و سپس بروکر را انتخاب کنید.
بیشتر بخوانید:اکانت تریدینگ ویو
هزینهها
تعیین قیمت هزینههای معاملاتی بروکرها به طور ثابت و یکسان امکانپذیر نیست؛ چراکه تحت تاثیر عوامل متعددی همچون نوع بروکر، نوع دارایی معامله، منطقه جغرافیایی و … قرار دارد. علاوه بر موارد ذکر شده، بروکرها هزینههای معاملاتی جداگانهای دارند که به شرح زیر است:
- کارمزد خرید و فروش
هزینهای که بابت خرید و فروش سهام ارز و یا سرمایهگذاریهای دیگر در هنگام خرید و فروش به بروکر پرداخت میشود، همان کارمزد خرید و فروش است. این هزینه برای هر بروکر متفاوت خواهد بود؛ به عنوان مثال اگر شما سهامی با ارزش ۱۰ هزار دلار خریداری کنید و کارمزد خرید و فروش بروکر انتخابی شما، یک صدم درصد باشد، ۱ دلار کارمزد و سهم بروکر شماست.
- هزینه پهنای باند Spread
هزینهای که به عنوان اختلاف بین قیمت خرید و قیمت فروش وجود دارد، همان هزینه پهنای باند است. بسیاری از بروکرها ارزش خرید و فروش را با مبلغ کوچکی افزایش میدهند که در پلتفرمهای معاملاتی، این بخش قابل مشاهده است.
- هزینه نگهداری
برخی از بروکرها برای حفظ حساب و ارائه خدمات فنی و پشتیبانی از حسابهای شما، هزینههایی برای نگهداری دریافت میکنند که این هزینهها ممکن است به صورت روزانه، هفتگی و سالانه برای شما حساب شود.
- هزینه نرم افزاری
برخی دیگر از بروکرها هزینه نرمافزارهایی که مربوط به پلتفرم معاملاتی است، به صورت ماهانه یا سالانه دریافت میکنند. در حسابهایی که به دادههای بازاریابی پیشرفته، اخبارهای مالی و دیگر اطلاعات مربوط به بازار دسترسی داشته باشند، بروکرها هزینههای مربوط به دسترسی به این بستههای اطلاعاتی را نیز دریافت میکنند.
با توجه به هزینههای ذکر شده، بهتر است قبل از انتخاب بروکر ابتدا از هزینههای معاملاتی همراه با شرایط و قوانین هریک مطلع شوید و پس از بررسی میزان سودآوری از معاملات، بهترین بروکر را انتخاب کنید. توصیه میکنیم پیش از ترید کردن با تفاوت بازار ارز دیجیتال و فارکس بیشتر آشنا شوید تا موفقتر عمل کنید.
سابقه و شهرت
تحقیق و بررسی در مورد سابقه و شهرت بروکر نیز یکی دیگر از عواملی است که در انتخاب بهترین بروکر برای ایرانیان نقش موثری دارد. برای این کار لازم است سابقه کاری، زمینه فعالیت، تجربیات و نظریات سایر مشتریان نسبت به بروکر را مورد بررسی قرار دهید. برای به دست آوردن اطلاعات درباره سابقه و شهرت بروکر میتوانید از راهکارهایی که در ادامه ذکر میکنیم، استفاده کنید.
- تحقیق آنلاین
با توجه به اینکه اکثر بروکرها و شرکتهای مالی، حضور آنلاین قوی دارند، میتوانید نام بروکر یا شرکت مالی را در موتورهای جستجوگر جستجو کنید. به گزارشها، مقالات مربوط به صنعت مالی آنها دقت کنید که آیا بروکر مورد نظر شما در این مقالات مورد اشاره قرار گرفته یا خیر و سپس قسمت نظرات مشتریان را مورد بررسی قرار دهید.
- بررسی وب سایت بروکر
اکثر بروکرها دارای وب سایتهای مربوط به خود هستند و در بخش درباره ما یا صفحه تاریخچه میتوان به اطلاعاتی همچون سابقه، مجوزها، خدمات و شرایط بروکرها دسترسی پیدا کرد.
- تالارهای بحث و نقد آنلاین
تالارهایی که به صورت آنلاین در خصوص نقد و بررسی فعالیت بروکرها در مکانهای مناسب برگزار میشوند، یکی از بهترین راهکارهای رسیدن به اطلاعات در خصوص بروکرهاست. شما میتوانید با استفاده از فعالیتها و بررسی نظرات دیگر افراد در این تالارها به نتایج مطلوبی دست پیدا کنید.
- سازمانهای نظارتی و رتبه بندی مالی
سایتهای نظارتی و رتبهبندی که توسط سازمانها و مراجع نظارتی وجود دارند، اطلاعات مناسبی از بروکرها در اختیار عموم قرار میدهند.
- مشاوره از سرمایه گذاران
در صورتی که دوستان و آشنایان در معاملات آنلاین و صنعت سرمایهداری دارید، در مورد بروکرها از آنها مشاوره بگیرید.
تست و آزمایش
با استفاده از حسابهای آزمایشی، سرمایهگذاران با استراتژیهای معاملاتی آشنا میشوند و میتوانند بدون ریسک مالی معاملات را تست کنند. به طور کلی دو نوع حساب وجود دارد که شامل حساب آزمایشی و حساب تمرینی میشود. در ادامه به بررسی هر یک از این نوع حسابها خواهیم پرداخت.
- حساب آزمایشی
منظور از این حساب، یک حساب مجازی است که شما به صورت کاملاً واقعی میتوانید در این بازار خرید و فروش کنید. در این نوع حسابهای مجازی که از پولهای مجازی استفاده میشود، امکان تست کردن برنامهها و استراتژی معاملات بدون ریسک مالی وجود دارد. همچنین در این سایت، علاوه بر آشنایی با پلتفرمهای معاملاتی، میتوانید به بررسی نحوه اجرای معاملات، نوع دستورات معاملاتی و تاثیرات آن روی میزان سودآوری خود بپردازید.
- حساب تمرینی
این حساب نیز همانند حساب آزمایشی است و تنها تفاوت آن به وجود برخی محدودیتها که توسط بروکر اعمال میشود، مربوط میشود. از جمله این محدودیتها میتوان به حجم معاملات و دسترسی به برخی از ابزار اشاره کرد. در این نوع حساب میتوانید معاملاتی کاملا مشابه معاملات واقعی داشته باشید و مهارتهای معاملاتی خود را بهبود ببخشید.
لازم است بدانید این نوع حسابهای آزمایشی و تمرینی علاوه بر اینکه برای مبتدیان بسیار کاربردی و مفید هستند، برای معاملهگران حرفهای نیز کاربرد دارند و باعث افزایش اعتماد به نفس و همچنین بالا رفتن مهارت آنها در هنگام معاملات و استفاده از پلتفرمهای معاملاتی میشوند.
معرفی بهترین بروکر برای ایرانیان
انتخاب بهترین بروکر با توجه به شرایط شما و ویژگیها و امکاناتی که بروکر در اختیار شما قرار میدهد، بستگی دارد؛ اما به طور کلی میتوان گفت بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان شامل موارد زیر است:
بروکر ارانته Errante
این بروکر تازه وارد دارای کمترین اسپرد است و امکان معامله جفت ارزها، سهام، شاخصها، نفت، طلا و کریپتوکارنسیها را داراست. همچنین از پشتیبانی زبان فارسی در تلگرام، ایمیل و چت سایت نیز برخوردار است. این بروکر قابلیت ارائه حساب اسلامی در تمام حسابها را دارد و دارای امتیاز ۸.۸ از ۱۰ است.
بروکر آمارکتس
جزو سه بروکر برتر در ایران است که بیش از ۱۳ سال سابقه کاری دارد. این بروکر دارای حسابهای ثابت و پشتیبانی فارسی قوی ۲۴ ساعته است و همچنین امکان معامله فارکس، طلا، نفت، سهام آمریکا و بیتکوین در این بروکر وجود دارد و دارای امتیاز ۸۰۳ از ۱۰ است.
بروکر لایت فارکس
بروکر لایت فارکس از بهترین بروکرهای ایرانی است که امکان افتتاح حساب و ترید با ۱ دلار در این بروکر وجود دارد. همچنین دارای حساب اسلامی بدون محدودیت و بونوس افتتاح حساب است. از ۱۰ امتیاز این بروکر دارای رتبه ۸.۳ است. علاوه بر بروکرهای ذکر شده، بروکرهای بسیار دیگری وجود دارند که از محبوبیت بالایی بین ایرانیان برخوردارند.
با شناسایی بهترین بروکر برای ایرانیان در بازار معاملات پیشگام شوید!
در واقع انتخاب بروکر تاثیر بسزایی در روند موفقیت بازار ارز دارد. شما باید قبل از انتخاب بروکر به شرایط و نوع بروکر دقت کنید که میتواند پاسخگوی نیازها و انتظارات شما باشد یا خیر و سس پس از ارزیابی بروکر آن را انتخاب کنید. دقت کنید که بهترین بروکر برای ایرانیان باید امنیت حساب را تضمین کند و پلتفرم معاملاتی آن علاوه بر پشتیبانی از زبان فارسی، طراحی کاربر پسندی را داشته باشد. همچنین داشتن سابقه و شهرت کاری درخشان از دیگر واجبات یک بروکر مناسب، برای انتخاب شما است. اگر به این نوع حوزههای بینالمللی علاقهمندید و یا در این بسترها فعالیت دارید، مطالعه دیگر مقالات وبلاگ آریاپی را به شما توصیه میکنیم.